إذا كنت أحد المستثمرين الراغبين في عمل المشروعات فأنت الآن في المكان الصحيح فيمكنك عمل دراسة الجدوى المالية لمشروع صغير التي تعتبر أفضل أداة لتأسيس المشروعات التجارية، حيث يمكنك من خلال الدراسة المالية اتخاذ القرارات السليمة بشأن المشروع وذلك بجانب باقي الدراسات الأخرى كالدراسة الفنية والقانونية والسوقية فيتم من خلالهم تحديد ما إذا كان المشروع يستحق الاستثمار فيه و هل يحقق إيرادات وأرباح تغطي التكاليف والمصروفات وما تم وضعه من رأس المال.
شركة استثمار لدراسات الجدوى تعتبر افضل شركة يمكنك الاستعانة بها بفضل وجود فريق عمل من المتخصصين القادرين على تغطية الجانب المالي ومعرفة خبايا المشروعات وما تحتاجه كما أنهم قادرين على حل المشكلات الطارئة، وفي هذا المقال سوف نتحدث عن دراسة الجدوى المالية بشكل تفصيلي خاص للمشروعات الصغيرة.
ما هي دراسة الجدوى المالية لمشروع صغير؟
- دراسة الجدوى المالية لمشروع صغير تعتبر واحدة من المكونات الأساسية لدراسة الجدوى وهي تعد عملية يتم فيها جمع المعلومات والبيانات ومعرفة الجانب المالي الخاص بالمشروعات الصغيرة وذلك ليتم تحليلها وتقييمها بالنسبة للمشروع.
- يتم في الدراسة المالية تحديد مدى ربحية المشروع ومعرفة ما هي التكاليف المطلوبة لإقامة المشروع على أرض الواقع، كما يتم فيها تسليط الضوء على المخاطر والتحديات المتوقعة ومن خلال الخبراء والمتخصصين لشركة استثمار يتم عمل النموذج المالي لمعرفة كافة التفاصيل والعوائد المتوقعة للمشروع.
- في هذه الدراسة يتم النظر من خلال المستثمر للإجابة على تساؤلاته حول الأرباح المتوقعة وهل المشروع سيحقق النجاح المرجو من الجانب التجاري أم لا وأيضا ،يتم تغطية الجهات التمويلية ومعرفتها بشكل واسع التي توفرها شركة استثمار لمساعدة المشروعات الصغيرة والكبرى واختيار أفضل جهة تتناسب مع المشروع المقترح والذي يتم الاستقرار عليه
- ولا يمكن البدء مباشرة في دراسة الجدوى المالية فلابد من عمل الدراسات الأخرى مثل الدراسة السوقية وعمل الدراسة الفنية والقانونية وغيرها لمعرفة مقدار الإيرادات التي يتم الحصول عليها والمصروفات والتكاليف المقدرة.
أهداف التحليل المالي
يتساءل بعض المستثمرون عن أهداف دراسة الجدوى المالية لمشروع صغير وتجيب شركة استثمار على أنها تهدف إلى معرفة مدى ربحية المشروع والفكرة القائم عليها وذلك من خلال عمل تحليل شامل للمعلومات والبيانات التي تم جمعها من خلال فريق العمل لجميع الجوانب وتتمثل أهداف الدراسة المالية في النقاط التالية:
- تقوم الدراسة بمساعدة المستثمرين في معرفة الخطوات التي تتم لتنفيذ المشروع من خلال تحديد القيمة التي يتم العمل عليها.
- تساعد في اتخاذ القرارات التمويلية الصحيحة الخاصة بالمشروع الاستثماري وتحديد جهة التمويل المناسبة.
- تهدف الدراسة إلى جمع المعلومات والبيانات الخاصة بالمشروع ومراجعة وتحليل هذه البيانات ومعرفة الظروف الخاصة بالمشروع والأوضاع الاقتصادية في المملكة العربية السعودية والتي تؤثر على المشروع وذلك قبل الانتقال لخطوة التنفيذ.
- دراسة الأوضاع المالية النهائية والنتائج التي يتم التوصل إليها في المشروع الصغير لمعرفة جميع التحديات والمشكلات والمخاطر التي قد تطرأ على المشروع، ولا تتوقف الدراسة عند هذا الحد فيتم أيضا وضع الخطط الاستراتيجية لحل المشكلات والتحديات.
- تهدف دراسة جدوى مالية لمشروع صغير إلى معرفة جميع مراحل المشروع بداية من مناقشة فكرته مع المتخصصين وحتى النهاية وذلك ليتم الانتهاء منه في وقت محدد حسب الخطة الزمنية الموضوعة والخطة المرنة التي تم وضعها من خلال متخصصين شركة استثمار.
خطوات عمل دراسة الجدوى المالية لمشروع صغير
- هناك مجموعة من الخطوات الخاصة بدراسة الجدوى المالية لمشروع صغير وتختلف الدراسة من المشروعات الكبرى إلى المشروعات الصغيرة حيث تكون أكثر بساطة وتحتوي على معلومات وبيانات أقل ولكنها من الخطوات الأساسية والضرورية لضمان نجاح المشروعات، وفيما يلي خطوات دراسة الجدوى المالية للمشروعات الصغيرة:
- يتم حساب التكاليف الخاصة بالمشروع ككل حيث يتم في هذه المرحلة جمع ثلاث أنواع من التكاليف، التكاليف الرأسمالية والتي تشتمل على تكلفة شراء الآلات والمعدات والأدوات والتجهيزات الأساسية الخاصة بالمشروع، والتكاليف القانونية مثل تكلفة التراخيص الخاصة بإقامة المشروع أو تكاليف تأسيس المشروع على أرض الواقع والأوراق الرسمية، كما يتم حساب التكاليف الخاصة بالتشغيل كرواتب الموظفين والفواتير الخاصة بخدمات وإيجار المكان أو إيجارات الآلات والمعدات في بعض الأحيان.
- الخطوة الثانية تتمثل في قيام فريق العمل بمساعدة المستثمر بتحديد حجم ومقدار رأس المال المطلوب لإقامة المشروع على أرض الواقع والبدء فيه بشكل جدي وتحديد ما إذا كان سيتم تمويله من خلال المصادر التمويلية المختلفة وما هي أفضل صورة للتمويل هل يحتاج إلى قروض من البنوك أو شراكات مع مستثمرين وشركات كبرى أو يحتاج إلى تمويل أجنبي أو أنه يكتفي بالتمويل الذاتي.
- الخطوة الثالثة ويتم فيها حساب الأرباح الإجمالية الشهرية المتوقعة من خلال طرح تكاليف التشغيل الشهرية من العوائد الشهرية وذلك لمعرفة هل العوائد تغطي التكاليف أم ماذا.
- حساب صافي الربح من خلال طرح المصاريف الكلية بما فيهم الضرائب الموضوعة من قبل الدولة من العائد الشهري وذلك يعتبر مؤشر أساسي لمعرفة الأداء المالي الفعلي الخاص بالمشروع.
عمل جدول خاص بالتدفقات المالية حيث يقوم المحاسب المالي بإنشاء جدول يتم فيه متابعة الأموال ما إذا كانت إيرادات داخله أو تكاليف ومصروفات خارجة من المشروع وذلك خلال فترة محددة شهرية أو ربع سنوية أو ثانوية، يساعد هذا الجدول في معرفة التحديات والمشكلات المالية المحتملة التي قد تطرأ على المشروع مثل العجز النقدي أو حاجة المشروع إلى تمويل إضافي.
هل هناك مميزات لعمل دراسة الجدوى المالية؟
نعم هناك مميزات عديدة لعمل دراسة الجدوى المالية والتي توضحها شركة استثمار لدراسات لجدوى لإفادة المستثمرين وتشجيعهم على طلب الدراسة المالية خصيصًا للمشروعات الصغيرة، وتتمثل المميزات في النقاط التالية:
- التكامل مع دراسات الجدوى الأخرى حيث تعتمد نتائجها على الدراسة الاقتصادية والتسويقية والفنية فلا يمكن عمل الدراسة المالية بشكل دقيق دون الرجوع إلى الدراسات الأخرى لأن التحليل المالي يعتمد عليها.
تعمل على تنظيم التكاليف والإيرادات حيث ساعد في جمع البيانات المالية للمشروع وضعها في جداول حيث يساعد هذا التنظيم على تقييم الوضع المالي بشكل سهل مما يساعد المستثمرين على معرفة مقدار الأرباح والإيرادات المتوقعة. - يتم فيها تحليل التدفقات المالية ومعرفة حركة الأموال التي تدخل المشروع وتخرج من المشروع خلال فترة زمنية محددة ومدى حاجة المشروع إلى التمويل وهل هذا المشروع قادر على تحقيق أرباح تغطي نفقاته أم لا.
تتميز دراسة الجدوى المالية بأنها تحدد مصادر التمويل التي تناسب المشروع وهل يكتفي المستثمر بالتمويل الذاتي أم يحتاج إلى تمويل خارجي من جهات تمويلية مختلفة يتم تحديدها مع شركة استثمار والإقرار بما هو مناسب لهذا المشروع. - تعمل الدراسة على معرفة مدى قدرة المشروع بسداد الالتزامات المالية والقروض ومعرفة المدة الزمنية التي يحتاجها المستثمر لاسترداد رأس المال، وتعتبر هذه ميزة من المميزات التي تعمل على تقليل المخاطر المالية وتعطي المستثمر رؤية واضحة حول فرص نجاح المشروع.
- تتميز الدراسة المالية بعمل القوائم المالية مثل قائمة الدخل لحساب الأرباح والخسائر وقائمة الميزانية العمومية لتحديد أصول المشروع والتزاماته وقائمة التدفقات المالية والتي تساعد على متابعة حركة الأموال في المشروع.
- تتميز الدراسة بالمساعدة في مراقبة بالمشروع المالي من خلال مقارنة التكاليف والإيرادات الفعلية مع التقديرات المالية مما يساعد في تحسين الأداء المالي.
الأسئلة الشائعة
كيفية إعداد دراسة مالية للمشروعات؟
هناك مجموعة من الخطوات التي تساعد على إعداد دراسة جدوى مالية يمكن اختصارها في الخطوات التالية، مبدئيًا يتم تحديد التكاليف الإجمالية من خلال حساب النفقات التي يتطلبها المشروع بداية من تأسيسه إلى التشغيل اليومي ومن ثم يتم احتساب الربح الإجمالي الشهري بتقدير الإيرادات المتوقعة قبل خصم أي مصروفات، بعد ذلك يتم حساب الربح الصافي بعد خصم جميع التكاليف التشغيلية ستحصل على الصورة الحقيقية للأرباح الشهرية بعد ذلك يمكنك تقدير الالتزامات الخاصة بالبنك إذا كنت تعتمد على التمويل البنكي وعليك حساب القسط الشهري الذي يتطلب سداده، في النهاية يتم إجراء التحليل المالي أو ما يسمى بالاختبارات المالية.
كيفية عمل دراسة جدوى لمشروع صغير؟
يتم عمل دراسة جدوى مشروع صغير من خلال الاستعانة بمتخصصين معتمدين خبراء مثل متخصصين شركة استثمار والتي يتم الاعتماد عليهم وضمان نجاح المشروعات من خلال خبرتهم، فيتم في دراسة الجدوى دراسة السوق المستهدفة لتحديد الجمهور المستهدف والعملاء المهتمين بفكرة المشروع ومعرفة حجم الطلب والعرض في هذا السوق كما يتم دراسة المنافسين ومعرفة نقاط قوتهم وضعفهم وتأثيرهم على المشروع تأتي في الخطوة الثانية عمل الدراسة الفنية من خلال تحديد الموقع المناسب لإقامة المشروع ومعرفة الآلات والمعدات المطلوبة وفريق العمل المتخصص القائم على المشروع الذي يساعده في الوصول إلى أفضل إنتاج ممكن، ثم يأتي دور عمل الدراسة المالية وكما تحدثنا في المقال عنها بالتفصيل فيتم حساب التكاليف والإيرادات المتوقعة ومعرفة صافي الربح الخاص بالمشروع، أيضًا يتم تحديد المخاطر والتحديات التي قد تطرأ على المشروع ووضع حلول لها للتعامل معها لعدم عرقلة المشروع في أي خطوة من خطواته، من ثم يتم اتخاذ القرار السليم بناءًا على النتائج التي تم التوصل لها ومعرفة ما إذا كان المشروع يستحق الإنشاء أم نتطرق لفكرة مشروع أخرى.
في النهاية يمكننا القول بأن شركة استثمار أفضل شركة يمكنك الاعتماد عليها لعمل دراسة الجدوى المالية لمشروع صغير بفضل وجود فريق العمل المتخصص في إعداد القوائم المالية وجمع المعلومات والبيانات من جهات موثوقة وتحليلها بأفضل طرق التحليل التكنولوجية، كما يمكن لفريق العمل أن يضع خطة لحلول للمشكلات التي قد تطرأ في طريق متابعة المشروع، كل ما عليك فعله هو التواصل مع خدمة العملاء عبر واتس اب لمعرفة كافة التفاصيل والمعلومات، لا تتردد في التواصل معنا نحن في انتظارك في كل وقت.
