تعريف دراسة الجدوى المالية أمر ضروري لفهم كيفية تنفيذ أفضل دراسة مالية تساعد في تحديد مدى جدوى المشروع. فهي عملية تحليل وتقييم الجوانب المالية للمشروع، حيث يتم تقدير الإيرادات المتوقعة، حساب التكاليف التشغيلية، وتحديد مصادر التمويل، بالإضافة إلى تقييم العوائد على الاستثمار. هذه الدراسة تساهم في اتخاذ قرارات مستنيرة حول قدرة المشروع على تحقيق ربحية مستدامة وتغطية تكاليفه على المدى الطويل، مما يساعد في ضمان النجاح المالي للمشروع.
يتساءل المستثمرين ورواد الأعمال عن تعريف دراسة الجدوى المالية لقياس مدى أهميتها للمشروعات الاستثمارية، وتجيب شركة استثمار بأن دراسة الجدوى المالية تعتبر من أهم دراسات الجدوى التي تساعد على اتخاذ القرار الاستثماري الصحيح بشأن المشروع والتي يتم من خلالها معرفة ما إذا كان المشروع يحقق النجاح المطلوب أم لا، وهل من الأفضل إكمال الخطوات أو التوقف للبحث عن مشروع آخر، كما أن الدراسة المالية تساعد المستثمرين على معرفة مصادر التمويل التي تساعد المشروع على التقدم في المستقبل، حيث إن شركة استثمار لدراسات الجدوى تساعدك على عمل افضل دراسة مالية يمكنك الاستعانة بها على أيدي خبراء ومتخصصين قادرين على حل المشكلات وتخطي الأزمات.
ما هو تعريف دراسة الجدوى المالية؟
يمكن تعريف دراسة الجدوى المالية على أنها عملية تحليل دقيقة تهدف إلى معرفة تقييم الجوانب المالية للمشروع الذي يتم اقتراحه بناءا على المخرجات الخاصة بدراسة الجدوى التسويقية والفنية.
- تعمل الدراسة على معرفة وتقدير حجم الإيرادات المتوقعة من خلال معرفة حجم المبيعات المحتملة وتحليل التكاليف الخاصة بالإنتاج وما تم إنفاقه على المشروع.
- تقوم الدراسة المالية بمعرفة مدى قدرة المشروع على الإنفاق على متطلباته وما المدة الزمنية الذي يستطيع فيها استرداد التكاليف
أهداف دراسة الجدوى المالية للمشروعات الاستثمارية
هناك مجموعة من الأهداف الخاصة بدراسة الجدوى المالية حيث تهدف إلى تقييم مدى إمكانية نجاح المشروع وتحقيقه للأرباح بشكل مستمر وذلك من خلال تحليل جوانب المشروع المالية والتسويقية والفنية، وتساعد هذه الدراسة في اتخاذ قرارات استثمارية على أسس واضحة، وتتمثل أهداف الدراسة المالية فيما يلي:
- تهدف الدراسة المالية إلى معرفة خطوات تنفيذ المشروع حيث تعمل على تقديم رؤية واضحة للمراحل المختلفة لتنفيذ المشروع وإعداد دراسات تفصيلية تدعم اتخاذ القرارات.
- تهدف الدراسة إلى وضع الخطط التمويلية الدقيقة وتحديد المصادر المناسبة لتغطية الاحتياجات المالية للمشروع.
- تهدف إلى تقييم المشروع من خلال تحديد مدى توافق المشروع مع الأهداف الاستثمارية.
- تهدف الدراسة إلى تحليل المخاطر والتحديات المحتملة من خلال مراجعة البيانات والظروف المحيطة بالمشروع لمناقشة النتائج المتوقعة
- وتحديد المخاطر المحتملة قبل التنفيذ.
- تهدف إلى وضع خطة تنفيذ مرنة عن طريق تصميم مخطط زمني منظم للمراحل المختلفة، مع ترتيب المهام بشكل دقيق لضمان إنجاز المشروع في الوقت المحدد.
فوائد دراسة الجدوى المالية
بعد تناول تعريف دراسة الجدوى المالية دعنا نتعرف عن فوائدها للمشروعات الاستثمارية، والتي تتمثل في التالي:
- تقوم التحليل المالي للمشروعات على جمع المعلومات والبيانات الخاصة بالمؤسسات المالية للمشاريع وما تتطلبه من الناحية المالية أو القانونية أو التقنية وذلك حتى يصل الفريق المختص باتخاذ القرار الصحيح بشأن تمويل المشروع.
- تعمل دراسة الجدوى المالية على معرفة مدى تحقيق المشروع للنجاح أو الفشل من خلال معرفة التكاليف والمصروفات والتنبؤ الإيرادات
- يعتبر العرض المالي هو الأساس الذي يتم الاعتماد عليه لضمان تحقيق أرباح المشروع وعوائده، حيث تساعد في اختيار القرار التمويلية المناسبة لتحقيق النجاح المطلوب.
- تعمل الدراسة على توفير نظرة واضحة وشاملة تساعد المستثمرين على اتخاذ القرارات السليمة مهما كانت ظروف وتحديات المشروع.
مميزات التحليل المالي للمشروعات
- هناك مجموعة من المميزات الخاصة بعمل دراسة جدوى للمشروعات الاستثمارية سواء كانت ناشئة أو قائمة بالفعل وتريد التوسع، وهذه المميزات تتمثل في التالي:
- تتميز باعتمادها على نتائج دراسات الجدوى الأخرى فتقوم بجمع وتحليل ما تم التوصل إليه في الدراسة الفنية والتسويقية لتكوين أشمل وأعم صورة عن المشروع ومساعدته في تحقيق نتائج مرضية.
- تقوم بتنظيم المعلومات الخاصة بالتكاليف والمصروفات والإيرادات والأرباح المتوقعة من خلال وضعها في مخطط ل جداول واضحة مما يساعد المستثمرين على معرفة وتوقع ما يحدث وتقدير مدى جدوى المشروع.
- تساعد على تصميم جدول التدفقات المالية الذي يوضح حركة الأموال داخل وخارج المشروع وهو أمر أساسي لمعرفة قدرة المشروع على جذب التمويل وضمان استمراريته.
- تتيح الدراسة المالية تحديد مصادر التمويل المناسبة للمشروع بما يتناسب مع حجمه وما يتطلبه من تكاليف ومصروفات.
- تعمل على معرفة التكاليف التي تساعد المشروع على البدء والتشغيل كما تتعرف على الإيرادات المتوقعة مع التركيز على قدرة المشروع في استرداد رأس المال خلال فترة زمنية محددة.
خطوات عمل دراسة الجدوى المالية للمشروعات
بعد أن تعرفنا على تعريف دراسة الجدوى المالية لابد من معرفة خطوات عمل الدراسة المالية والتي تفيد المشروعات الناشئة والكبرى وتتم على أيدي خبراء ومتخصصين للأمور المالية لشركة استثمار والقادرين على حل المشكلات الطارئة، وتتمثل خطوات عمل الدراسة المالية في التالي:

عمل قائمة الدخل للمشروع
تعتبر قائمة الدخل أداة مالية تظهر قيمة الإيرادات والتكاليف خلال فترة زمنية محددة، بهدف تحديد صافي الربح أو الخسارة لتلك الفترة، ولإنشاء هذه القائمة ضمن دراسة الجدوى المالية، يتم استخدام البيانات التي تم جمعها مسبقًا من الدراسة السوقية والدراسة الفنية وتتمثل خطوات عمل قائمة الدخل في التالي:
- يتم تقدير الإيرادات بناءًا على مبيعات المنتجات أو الخدمات، باستخدام المعلومات التي تم جمعها خلال دراسة السوق.
- تقدير التكاليف التشغيلية والتي تشمل جميع النفقات المرتبطة بتشغيل المشروع، مثل الإيجارات، رواتب فريق العمل، تكلفة المواد الخام، فواتير المرافق، ميزانية التسويق، إهلاك الأصول، تكاليف الصيانة، وغيرها. هذه البيانات تأتي عادةً من الدراسة الفنية.
- حساب صافي الربح أو الخسارة والذي يتم من خلال طرح إجمالي التكاليف التشغيلية من إجمالي الإيرادات وإذا كانت النتيجة موجبة فهذا يدل على تحقيق المشروع للأرباح، أما إذا كانت سالبة فهذا يشير إلى وجود الخسائر.
تقييم ما إذا كان المشروع مربح أم لا
بعد عمل قائمة الدخل في الخطوة السابقة يمكن الاستفادة منها للإجابة على مجموعة من الأسئلة التي تساعد في قياس ما إذا كان المشروع مربح ام لا
- هل تدل النتائج الحالية إلى أن المشروع سيحقق عائد مالي كبير وفقًا للمؤشرات المالية لدراسة الجدوى؟
- هل تظهر الأرقام قدرة المشروع على تغطية النفقات التشغيلية والاستثمارية على المدى القصير والطويل؟
- هل الأرباح المتوقعة تكفي مقارنة بالأهداف التي وضعها في البداية للمشروع؟
حساب التكاليف الاستثمارية اللازمة لتأسيس وتشغيل المشروع
- وهي عبارة عن مجموع الأصول الثابتة مثل تكلفة شراء الأراضي والمباني والآلات والمعدات وتكلفة الأثاث والديكورات اللازم لإقامة المشروع وجميع التكاليف الخاصة بالأوراق الرسمية والتراخيص.
- والأصول المتغيرة والتي تشمل تكلفة المواد الخام وتكلفة المخزون من الأدوات والمعدات وتكلفة الأعمال الخاصة بالتسويق والاعلانات للمشروع
- وتكاليف التشغيل الخاصة برواتب الموظفين والأجور الشهرية والفواتير الخاصة بالكهرباء والمياه والغاز وصيانة جميع الأصول و تكاليف الإيجار.
- ولا نغفل عن حساب جميع ما تم إنفاقه على المشروع من تكاليف عمل دراسة الجدوى وتكاليف الاستشارات وغيرها
- التكاليف الثابتة+ التكاليف المتغيرة+ التكاليف التشغيلية+ التكاليف الإضافية والإدارية= التكاليف الاستثمارية
لماذا تعتبر شركة استثمار افضل شركة في مجال دراسة الجدوى المالية والدراسات الأخرى؟
تعتبر شركة استثمار لدراسات الجدوى من افضل الشركات التي تساعد في إعداد دراسات الجدوى المختلفة وتغطي المشروع من الناحية المالية والفنية والتسويقية والقانونية والاجتماعية والبيئية مما يجعلها الاختيار الأول للمستثمرين ورواد الأعمال الراغبين في تحقيق أعلى نسبة من الأرباح لمشروعاتهم.
- تتميز شركتنا بخبرتها التي تمتد لأكثر من 7 سنوات استطاعت فيهم تحقيق نجاحات لا حصر لها ترتب عليها بناء سمعة طيبة حيث أنها قادرة على تحليل الأسواق المستهدفة بشكل مفصل مع جمع المعلومات والبيانات الموثقة عن المشروعات كما أنها تساعد المستثمرين في اتخاذ القرار السليم وطرح الفرص الاستثمارية الأكثر ربحية.
- تمتلك شركة استثمار فريق عمل من الخبراء والمتخصصين في مجالات مختلفة لتغطية جوانب المشروعات من جميع الجهات كما انه مدرب جيدًا على مهارات التواصل وكيفية حل المشكلات بطرق ابتكارية.
- فريق العمل قادر على العمل تحت خطة زمنية محددة مع ضمان تسليم المطلوب في الوقت المحدد
- من افضل الخدمات التي تقدمها الشركة دراسة الجدوى المالية والتي تعتبر أحد أهم الدراسات التي تميز الشركة فهي تقوم بتقديم دراسة مالية دقيقة تشمل تحليل الإيرادات المتوقعة والتكاليف التشغيلية، والوصول الى مدى جدوى المشروع من الناحية المالية مما يساعد على التأكد من قدرة المشروع على تحقيق أرباح تغطي تكاليفه
- تعمل الشركة على مساعدة المستثمرين وتقديم أفضل الجهات التمويلية المناسبة للمشروع
- شركة استثمار تقدم خدمات أخرى مثل الاستشارات الهندسية والمساعدة في عمل خطط الأعمال وتقديم أفضل الحلول للمشكلات التي قد تطرأ على المشروع.
- تتميز الشركة بأسعارها التنافسية التي تتناسب مع جودة الخدمات المقدمة، يمكنك التواصل مع خدمة العملاء لمعرفة كافة التفاصيل فهم مدربين جيدًا للرد على الاستفسارات.
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين دراسة الجدوى المالية للمشروعات ودراسة الجدوى الاقتصادية؟
- دراسة الجدوى المالية تقوم بالتركيز على الجوانب المالية للمشروع فقط من حيث الإيرادات والتكاليف و تحديد مصادر التمويل، وحساب العائد المالي بهدف معرفة أرباح المشروع.
- أما دراسة الجدوى الاقتصادية فهي دراسة شاملة حيث تركز على مدى تأثير المشروع على الاقتصاد ككل ومدى تأثيره على السوق المحلي و التوظيف والنمو الاقتصادي بالإضافة إلى دراسة الجانب المالي.
ما هي تكلفة دراسة الجدوى المالية؟
- لا يمكننا الإجابة بأرقام محددة ولكن يمكننا القول أن تكلفة الدراسة المالية تختلف حسب حجم المشروع المطلوب وما يتطلبه من خطوات لعمل الدراسة سواء كانت دراسة مبسطة أو تفصيلية فلكل منهما خطة زمنية مختلفة وبالتالي تكلفة مختلفة.
- كما أن سمعة الشركة وفريق العمل تلعب دور هام في تحديد السعر حيث إن الشركات ذات الخبرة والسمعة الجيدة قد تقدم دراسات متعمقة بتكلفة أعلى.
في النهاية وبعد أن تناولنا تعريف دراسة الجدوى المالية يمكننا القول بأن شركة استثمار تعتبر افضل شركة يمكن الاستعانة بها لعمل دراسات الجدوى المختلفة، حيث تحتوى على فريق عمل من المتخصصين والخبراء القادرين على حل المشكلات والتعامل مع جميع الفئات، كل ما عليك فعله هو التواصل مع خدمة العملاء لمعرفة كافة التفاصيل
والمعلومات كما يمكنك الاطلاع على الموقع الإلكتروني لمعرفة آراء العملاء والنظر في المشروعات الكبرى السابقة، كل ما عليك فعله هو التواصل مع خدمة عملاء شركة استثمار عبر واتساب لمعرفه كافه التفاصيل والخدمات. لا تتردد في التواصل معنا نحن في انتظارك في كل وقت.