نظرًا لأن الفرص الاستثمارية تشكل عاملاً جوهرياً في دعم وتنمية اقتصاد الدول والمجتمعات، نجد أن الاستثمار يضمن للمستثمر تحقيق الأهداف العامة من خلال توفير العوامل المادية والبشرية للمشروعات الاستثمارية، لذلك تقدم منصات التمويل الجماعي السعودية فرصة التمويل الجماعي وتعمل منصات التمويل الجماعي السعودية كهمزة الوصل بين المستثمرين الذين يرغبون في دعم المشروعات والشركات الناشئة والصغيرة والمتوسطة نظير الأرباح المجزية، وبين رواد الأعمال الذين يبحثون عن فرص استثمارية واعدة يتم من خلالها توسيع شركات قائمة أو إنشاء شركات جديدة، وتقوم شركة استثمار لدراسات الجدوى بعمل دراسة جدوى تفصيلية عن المشروعات مما يساعد على تحديد مدى نجاح فكرة المشروع، وكذلك تعمل دراسة الجدوى على تحديد ودراسة كافة الجوانب الاقتصادية والاجتماعية والفنية والبيئية والمالية للمشروع.
ما هي منصات التمويل الجماعي السعودية؟
منصات التمويل الجماعي السعودية هي منصات مرخصة من قبل البنك المركزي السعودي حيث تقوم منصات التمويل الجماعي السعودية بطرح الفرص الاستثمارية الفرص الاستثمارية على منصاتها بعد عمل الدراسة اللازمة لها والتأكد من أهليتها وتصنيفها الائتماني وهو مقياس مدى الملاءمة المالية للمنشآت الصغيرة ومتناهية الصغر للتأكد من قدرتها على سداد ديونها بناء على تاريخها المالي السابق، حيث يعتمد العديد من رواد الأعمال و أصحاب الشركات الناشئة على التمويل الغير تقليدي لبدء أعمالهم أو تطويرها، ويعد التمويل الجماعي أحد هذه الأساليب المبتكرة وهو أداة مالية مميزة وفريدة من نوعها تقوم على مبدأ بسيط وهو جمع مبالغ صغيرة من عدد كبير من الأشخاص يكون بمثابة رأس مال جديد يتم من خلاله دعم أعمال جديدة تتطلب تمويلًا إضافيًا.
لماذا تحتاج الشركات الناشئة إلى منصات التمويل الجماعي السعودية؟
يوفر التمويل الجماعي طرق وأساليب حديثة لتمويل الشركات الناشئة والمتوسطة والصغيرة، لذلك نشأت الحاجة إلى تمويل المشروعات، لذلك تحتاج الشركات إلى المنصات التي تعد همزة الوصل بين المستثمرين ورواد الأعمال، وتعود أهمية منصات التمويل الجماعي السعودية إلى:
- التغلب على فجوة التمويل.
- التشجيع ريادة الأعمال.
- دعم الابتكار.
- ديمقراطية الوصول إلى التمويل.
- تعزيز ريادة الأعمال الاجتماعية.
- تعزيز الاستثمار عبر الحدود.
ما هي أنواع منصات التمويل الجماعي السعودية؟
تمكن منصات التمويل الجماعي السعودية الشركات الصغيرة والمتوسطة من الوصول إلى مستثمرين للحصول على التمويل المطلوب من أجل إنشاء وإقامة الشركات الجديدة أو التوسع في أنشطة وأعمال الشركات القائمة، وهذه المنصات هي:
منصة منافع
هي إحدى منصات التمويل الجماعي السعودية تأسست شركة منافع في عام 2018 في المملكة العربية السعودية من أجل دعم وتمكين الشركات الناشئة، حيث يتمكن المستخدمين من الوصول إلى مجموعة العروض المقدمة من قبل الشركات المساهمة المدرجة في المنصة من خلال حملات الملكية الجماعية، أو الاستثمار الريادي، فمن خلال المعلومات التي تنشرها الشركات عبر المنصة يتمكن المساهمين من الاستثمار فيها، ويعد التمويل الجماعي من الفرص الاستثمارية المميزة التي تساعد الشركات الصغيرة على النجاح مما يدعم النمو الاقتصادي ودفع عجلة التنمية، ولا تكون منصة منافع طرفًا متعاقدًا مع المستثمرين، بل هي وسيط بين المساهمين في التمويل ورواد الأعمال، حيث يكون الاستثمار بين المستخدمين أو المساهمين والشركة المُستثمر بها، وتسعى منصة منافع إلى إرساء قواعد الشريعة الإسلامية في الحلول التمويلية المبتكرة؛ من خلال لجنة شرعية مستقلة تعمل على تعزيز الالتزام بأسس ومبادئ الشريعة الإسلامية، كما ترتبط منصة منافع مع أكثر من 25 جهة من مزودي الخدمات والبيانات الأساسية اللازمة لإتمام عمليات طلبات التمويل والاستثمار.
منصة ليندو
منصة ليندو متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية وهي إحدى منصات التمويل الجماعي السعودية، وهي تساعد على تمويل فواتير المبيعات الآجلة للشركات المتوسطة والصغيرة في المملكة العربية السعودية، وتضم منصة ليندو مجموعة من المستثمرين طالبي التمويل الموثوق بهم وكذلك مجموعة من المستثمرين الذين يبحثون عن فرص استثمارية جديدة، وتعمل منصة ليندو على جعل الأنشطة التجارية اليومية أكثر سهولة أمان وكفاءة لكل من طالبي التمويل والمستثمرين على حدٍ سواء، وتقدم المنصة نسبة أرباح تتراوح بين 9٪ إلى 24٪ سنوياً، وكذلك العديد من الفرص الاستثمارية قصيرة الأجل يوماً مما يجعلك تنوع محفظتك الاستثمارية بذكاء وأمان، كما أن منصة ليندو تقدم منتجات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية،كما أنها مرخصة وخاضعة لإشراف ورقابة البنك المركزي السعودي.
منصة رقمية
منصة رقمية هي واحدة من منصات التمويل الجماعي السعودية وهي منصة تمويل مرخصة من قِبل البنك المركزي السعودي، تخضع لإشراف البنك ورقابته، وهي شركة متخصصة في التقنية المالية، وتستخدم التقنية الحديثة في ربط الشركات الصغيرة والمتوسطة الراغبة في الحصول على تمويل، بالممولين الذين يرغبون في تمويل تلك المنشآت بهدف الاستثمار، حيث أصبح بإمكان الممولين كسب وجني عوائد مالية جذابة ومجدية، وفي نفس الوقت تحصل الشركات الناشئة والمنشآت على تمويل سريع وميسر يساعد على النمو والازدهار لتلك الشركات ودفع عجلة التنمية ودعم الاقتصاد.
منصة فرص
منصة فرص من منصات التمويل الجماعي السعودية التي توفر العديد من الحلول التمويلية السلِسة والسريعة من أجل مواصلة دعم تنمية الأعمال والأنشطة التجارية مما يدعم ويمكن الشركات المتوسطة والصغيرة من مزاولة أعمالها وتحقيق نجاحات عديدة في سوق العمل، حيث أن التمويل الجماعي يوفر لهذه الشركات فرصة الحصول على تمويل سهل وسريع يمكن طالب التمويل من القضاء على التحديات والعوائق المالية التي قد تعيق ازدهار الشركات، وتتمتع منصة فرص بثلاث برامج تمويلية هي:
- تمويل الشركات والمنشآت: وهو مساعدة الشركات على الحصول على رأس المال اللازم لتلبية احتياجات أعماله.
- تمويل الفواتير: تمويل مقابل الفواتير، الحسابات المدينة والمستحقات للشركة بأسعار مميزة.
- تمويل نقاط البيع: وهو تمويل قصير الأجل مقابل متحصلات نقاط البيع.
ما هو التمويل الجماعي؟
هو إحدى الطرق التي تلجأ إليها الشركات الناشئة للحصول على تمويل في المراحل البدائية، وتعطي منصات التمويل الجماعي السعودية فكرة جيدة عن مدى نجاح المنتج أو الخدمة المقدمة من خلال عرض الفكرة على جمهور كبير ومعرفة عدد الأشخاص المساهمين في التمويل، كما يمكن تعريف التمويل الجماعي بأنه عملية تمويل تتم عن طريق جمع الأموال من عدد كبير من المستثمرين وتشتمل على ثلاث أطراف وهما الطرف المسؤول عن توفير المال والطرف الذي يحتاج إلى التمويل و منصات التمويل الجماعي السعودية التي يتم عن طريقها التمويل.
ما هي أنواع التمويل الجماعي؟
تمويل المشتريات
يقوم المستثمر بتمويل مشتريات المنشأة وذلك حتى يحقق المستثمر هدفه من المشروع بدون وجود أية معوقات مالية، وذلك بعرض المشاريع الاستثمارية على المنصة بعد دراستها وجمع عدد من المستثمرين لتمويل مشتريات المنشأة الراغبة في الحصول على تمويل، بعد ذلك يتم شراء المشتريات وإعادة بيعها، وهذه المشتريات وقد تكون أصول أو مخزون، حسب الخدمة المقدمة من منصة التمويل الجماعي.
التمويل الجماعي للمشروعات
من خلال هذا النوع يتم تمويل مشروعًا تجاريًا أو اجتماعيًا حيث يتم تقديم المشروع على منصة التمويل الجماعي ويتقدم المستثمرين الراغبين في المساهمة في تمويل ودعم هذه المشروعات بعمل التمويل الجماعي الذي يدعم المشروعات ويساعدها على النمو والازدهار في سوق العمل مقابل الحصول على امتيازات مالية جذابة.
التمويل الجماعي بهدف التبرع
يهدف هذا النوع من التمويل إلى دعم المشاريع الخيرية والأعمال الإنسانية من خلال التبرع، مما يسهم في دعم مجموعة متنوعة من القضايا.
التمويل الجماعي بهدف الإقراض
يساهم هذا النوع من التمويل في الحصول على التمويل الجماعي عبر الإقراض، حيث يقوم هذا النوع من التمويل الجماعي بمنح القروض من قبل المستثمرين لأصحاب الشركات والمشروعات في مقابل فائدة على المبلغ المقترض.
التمويل الجماعي بالملكية
يعتمد هذا النوع من التمويل الجماعي على منح أسهم ملكية في الشركة الناشئة مقابل الحصول على التمويل المطلوب، حيث أصبح التمويل الجماعي بالملكية بمثابة بديل استثماري مميز يمكن أن يحقق عوائد مجزية، ويعد التمويل الجماعي بالملكية هو الوجهة الأمثل والأسرع لنجاح وتمكين مشروعك من التوسع والنمو من خلال دعم مستثمرين على قدر عالٍ من الكفاءة والخبرة.
ما هي مميزات التمويل الجماعي؟
هناك العديد من المميزات التي تحصل عليها الشركات من خلال التمويل الجماعي وهي:
- دعم الشركات الناشئة والمشاريع الصغيرة والمتوسطة: التمويل الجماعي يساعد على توفير رأس المال المطلوب من أجل إقامة المشاريع الابتكارية وتعزيز نمو الأعمال بشكل كبير، مما يساعد على توفير فرص عمل جديدة ودعم التنمية الاقتصادية في المملكة.
- توافر المنصات ذات الكفاءات العالية: تعد منصات التمويل الجماعي السعودية وسيلة سهلة وسريعة لمساعدة الشركات والأفراد في الحصول على التمويل الذي يحتاج إليه شركاتهم ومشروعاتهم حتى تثبت النجاح المطلوب الذي يمكن هذه الشركات أو المشروعات من البقاء والاستمرار في سوق العمل.
- الحصول على مكافآت: يمكن للمستثمرين المساهمة في إطلاق منتج جديد أو الحصول على مكافأة مثل الحصول على أسهم ملكية مقابل استثمارهم ، مما يسهم في دعم الشركات الناشئة والمشاريع الصغيرة والمتوسطة، مما يجعل التمويل الجماعي وجهة استثمارية مشجعة ومبتكرة.
ما هي فوائد التمويل الجماعي؟
هناك عدة فوائد للتمويل الجماعي يستفيد منها كل من المستثمر الذي يرغب في دعم الشركات وتنميتها من أجل الحصول على الأرباح المجزية وطالب التمويل الذي يسعى إلى تطوير شركته أو يبحث عن فرصة استثمارية جديدة من خلال إقامة شركة ناشئة صغيرة أو متوسطة ومن هذه الفوائد:
- المجانية: حيث يعد التمويل الجماعي من المصادر المجانية التي تعرض المنتجات والخدمات بشكل مجاني مما يعني أنها بمثابة وسيلة تسويق جيدة تساعد على دعم المنتج أو الخدمة من خلال عرضها على المستثمرين وتحديد العدد المساهم في التمويل.
- اختبار السوق: من خلال التمويل الجماعي يمكن للشركة فحص واختبار المنتج أو الخدمة قبل عرضها في السوق ومعرفة حجم الطلب الإقبال على المنتج وتحديد آراء العملاء مما يساعد في تطوير وتحسين الخدمة المقدمة.
- كسب ثقة العملاء: دائمًا ما يكون هناك إقبال لدعم المشاريع التي يكون للعملاء ولاء وثقة تجاهها وهو ما يدفعهم للمساهمة في تمويل هذه المشاريع.
- الحفاظ على هوية المشروع: لا توجد شروط تتعلق بهوية المشروع في حال الحصول على التمويل المطلوب مثل أنواع التمويل الأخرى مما يضمن الحفاظ على أنشطة المشرع وهويته
دراسة الجدوى الاقتصادية لطلب التمويل الجماعي من خلال شركة استثمار لدراسة الجدوى
يؤكد المستثمرين ورواد الأعمال على أهمية دراسة الجدوى للمشروعات، لأن من خلال دراسة الجدوى سيتمكن المستثمر من قياس مدى نجاح مشروعه، ومن خلالها يستطيع تقييم الإمكانات وبالتالي يمكن التنبؤ باحتمالات نجاح أو فشل فكرة المشروع، لأن دراسات الجدوى هي الضوء الذي يسير على خطاه صاحب المشروع فيتمكن من تنفيذ جميع مراحل المشروع بنجاح، وتقدم إليك شركة استثمار لدراسة الجدوى منهجيتها في عمل دراسة جدوى مشروع تمويل جماعي:
- دراسة السوق: من خلال دراسة السوق يتم تحليل الاقتصاد الكلي للمملكة العربية السعودية ومدى تأثيره على أنشطة المشروع والجوانب المالية والاجتماعية المتعلقة بالمشروع، وتحديد وحصر المنافسين وتحديد الجمهور المستهدف وكذلك تحديد جوانب القوة والضعف في المشروع.
- عمل نموذج أعمال مشروع التمويل الجماعي: يتم عمل نموذج عن أعمال مشروع التمويل الجماعي يشمل على تحليل عميق لصناعة التمويل باعتبارها أحدث وأسرع طرق الاستثمار.
- الدراسة الفنية: يتم تحديد المتطلبات اللازمة للمشروع من حيث البرمجيات والأدوات والمعدات اللازمة للمشروع مما يساعد على تحديد الجوانب المالية التي يحتاج إليها المشروع أو الشركة من التمويل الجماعي.
- الدراسة الإدارية: تتضمن الدراسة الإدارية كافة الخطط والاستراتيجيات المتبعة من أجل الحصول على مشروع يسير بشكل منظم في جميع مراحل المشروع.
- الدراسة المالية للمشروع: تهدف الدراسة المالية إلى احتساب حجم رأس المال المطلوب والعائد على الاستثمار وتحديد ودراسة الهيكل التمويلي وكذلك مناقشة المؤشرات المالية.
- النموذج المالي للمشروع: يتم عمل نموذج مالي للمشروع يتحدد من خلاله التمويل المطلوب للمشروع بدون إهدار للوقت والجهد والمال.
- المؤشرات المالية والاقتصادية للمشروع: يتم وضع المؤشرات المالية والاقتصادية التي توضح مدى نجاح المشروع وكذلك تحديد العوائد المالية المنتظرة من المشروع لكل من المستثمرين ورواد الأعمال.
- تحديد التمويل المطلوب وشروط الدفع: عند تحديد التمويل المطلوب نجد أن هناك شروط للدفع يجب أن الالتزام بها وعلى طالب التمويل والممول أن يكون على دراية وعلم كافٍ بهذه الشروط والالتزام بها.
- تقييم الجدوى الاقتصادية لمشروع التمويل الجماعي: عندما يتم تقييم الجدوى الاقتصادية فإن صاحب المشروع والمستثمر سيشعر بالاطمئنان حيال مشروعه.
- تحديد مدى قابلية المشروع للتنفيذ: تحديد فكرة المشروع ودراستها وتقييمها هل يمكن تنفيذها على أرض الواقع من أهم الخطوات التي تقوم بها دراسة الجدوى لأنها تحمي المشروع من الفشل منذ البداية.
- دراسة الجدوى التشغيلية: وتشمل دراسة الجدوى التشغيلية على تشكيل الهيكل التنظيمي ومخطط العمليات وكذلك تحديد حجم عمليات التمويل المتوقع تنفيذها عبر منصات التمويل الجماعي السعودية.
- دراسة الجدوى التسويقية: تشمل هذه الدراسة على حصر المنافسين وتحديد حجم الفئات المستهدفة من العملاء وتقدير الحصة السوقية المستهدفة وآلية تحقيقها وخطة اختراق السوق والرسائل التسويقية وكيفية إقناع العملاء بالاستثمار في جولات الإقراض عبر منصات التمويل الجماعي السعودية.
الأسئلة الشائعة
كيف أحصل على تمويل جماعي؟
عند الشروع في عمل مشروع معين أو إنشاء شركة جديدة وترغب في الحصول على تمويل جماعي فإن عليك تقديم طلب التمويل ثم تسجيل الدخول وكتابة البيانات و بعد ذلك تقوم الشركة بتقييم الطلب وبعد عملية التقييم، تبدأ الجولة الاستثمارية وذلك بطرح الجولة على المستثمرين من خلال المنصة، بعدها يتم تقديم إجراءات الحوكمة.
في نهاية المقال نكون قد تعرفنا على منصات التمويل الجماعي السعودية وهي منصات تقوم بعرض الفرص الاستثمارية حيث أنها تعمل كوسيط بين المستثمرين ورواد الأعمال من أجل الحصول على مبالغ مالية من عدد كبير من الأشخاص بهدف دعم المنشآت التي تحتاج إلى تمويل إضافي، كما تعرفنا على أنواع هذه المنصات مثل منصة نافع وليندو ورقمية وفرص، كما تعرفنا على أهمية التمويل الجماعي للمشروعات، ودور وأهمية دراسة الجدوى في دعم ونجاح المشروعات من خلال رسم كافة الخطوات اللازمة لنجاح المشروع والتي يسير على خطاها المستثمر لضمان نجاح مشروعه واستمراره في سوق العمل، وهذا ما تقدمه لك شركة استثمار لدراسة الجدوى؛ أفضل شركة دراسة جدوى بالمملكة العربية السعودية.
